美國FinCEN MSB 登記
WAVETECH LIMITED
合規是我們的 基石
DogPay 通過全球監管框架和行業領先的風險管理技術建立信任，保護每一筆交易。
多司法管轄區持牌
我們在全球主要地區持有監管牌照運營
PCI-DSS 一級（最高級別）認證
確保支付數據安全的最高標準
GDPR 隱私合規
致力於保護個人數據和隱私
合規是全球資金流動的基石
DogPay 通過集團級合規框架提供數字金融基礎設施，並集中展示相關法律實體所持有的牌照、註冊信息及官方核驗入口。
美國
加拿大FINTRAC MSB 登記
STRATUSPAY FINTECH LIMITED
加拿大Bank of Canada PSP 註冊
STRATUSPAY FINTECH LIMITED
香港信託或公司服務提供者牌照
DP TRUST LIMITED
香港放債人牌照
LIGHTENING GLOBAL LIMITED
FinCEN / FINTRAC 註冊免責聲明
FinCEN：美國 MSB 註冊信息僅表明該實體已被納入 FinCEN MSB 註冊查詢範圍，並不構成任何美國政府機構的背書、合法性認證或推薦。
FINTRAC：註冊僅確認相關實體已列入貨幣服務業務登記冊，並不代表加拿大政府的背書、推薦或認可。
企業支付基礎設施風控體系
覆蓋准入、交易與持續治理的全鏈路風控能力，保障支付基礎設施安全合規運行。
01
KYC / KYB
對個人、實體、董事、股東、最終受益所有人及交易場景開展基於風險的盡職調查。
02
AML / CFT
建立政策、監控與升級處置流程，以滿足反洗錢與反恐融資要求。
03
制裁篩查 / KYT
對法幣與數字資產資金流進行制裁與關注名單篩查，並在風險告警時觸發強化盡職調查。
04
交易對手治理
在服務開通前，將服務範圍映射至經批准的實體、受監管交易對手及可運營司法管轄區。
05
數據保護
客戶信息按照隱私、訪問控制與留存標準進行管理。
06
記錄留存
按照適用要求留存合規記錄、客戶盡職調查文件與交易證據。
07
受限業務管理
對禁止的司法管轄區、行業、業務模式與交易類型進行攔截或升級審核。
08
持續複核
在更新任何公開合規聲明前，複核實體資質、交易對手安排與產品範圍。
智能風險控制
三層智能風險控制與反洗錢保護
由 AI 驅動的多層驗證框架，確保每一筆資金流動都透明且合規。
01
02
03
異常交易檢測
內部 AI 監控持續識別異常交易。
風險鏈上地址檢測
內部 AI 監控持續掃描風險鏈上地址。
全天候風險評估
對每一筆資金流動提供全天候自動化風險評估。
全棧安全框架
從底層系統到用戶資產，我們的四層金融級安全基礎保護價值鏈的每個階段
金融級信息安全
符合 PCI DSS 標準，利用端到端數據加密和多因素身份驗證 (MFA)，確保系統穩定性並實現 99.9% 的服務可用性
PCI DSS 一級
AES-256 加密
智能風險控制系統
基於多層 KYC/KYB 機制構建，由專有 AI 引擎提供支持，實時監控可疑交易，確保持續符合 AML/CFT 法規
AI 監控
反洗錢 (AML)
全球隱私保護
符合 GDPR 和 ISO 27001 / ISO 27701 標準，實施數據最小化和隔離存儲，防止未經授權的訪問和數據洩露
GDPR 合規
ISO 27701 認證
100% 資金隔離
客戶資金與公司資產完全隔離。數字資產在獨立託管和子賬戶結構下持有，具有破產隔離保護，防止風險傳染
獨立託管
破產隔離保護