美国FinCEN MSB 登记
WAVETECH LIMITED
合规是我们的 基石
DogPay 通过全球监管框架和行业领先的风险管理技术建立信任，保护每一笔交易。
多司法管辖区持牌
我们在全球主要地区持有监管牌照运营
PCI-DSS 一级（最高级别）认证
确保支付数据安全的最高标准
GDPR 隐私合规
致力于保护个人数据和隐私
合规是全球资金流动的基石
DogPay 通过集团级合规框架提供数字金融基础设施，并集中展示相关法律实体所持有的牌照、注册信息及官方核验入口。
美国
加拿大FINTRAC MSB 登记
STRATUSPAY FINTECH LIMITED
加拿大Bank of Canada PSP 注册
STRATUSPAY FINTECH LIMITED
香港信托或公司服务提供者牌照
DP TRUST LIMITED
香港放债人牌照
LIGHTENING GLOBAL LIMITED
FinCEN / FINTRAC 注册免责声明
FinCEN：美国 MSB 注册信息仅表明该实体已被纳入 FinCEN MSB 注册查询范围，并不构成任何美国政府机构的背书、合法性认证或推荐。
FINTRAC：注册仅确认相关实体已列入货币服务业务登记册，并不代表加拿大政府的背书、推荐或认可。
企业支付基础设施风控体系
覆盖准入、交易与持续治理的全链路风控能力，保障支付基础设施安全合规运行。
01
KYC / KYB
对个人、实体、董事、股东、最终受益所有人及交易场景开展基于风险的尽职调查。
02
AML / CFT
建立政策、监控与升级处置流程，以满足反洗钱与反恐融资要求。
03
制裁筛查 / KYT
对法币与数字资产资金流进行制裁与关注名单筛查，并在风险告警时触发强化尽职调查。
04
交易对手治理
在服务开通前，将服务范围映射至经批准的实体、受监管交易对手及可运营司法管辖区。
05
数据保护
客户信息按照隐私、访问控制与留存标准进行管理。
06
记录留存
按照适用要求留存合规记录、客户尽职调查文件与交易证据。
07
受限业务管理
对禁止的司法管辖区、行业、业务模式与交易类型进行拦截或升级审核。
08
持续复核
在更新任何公开合规声明前，复核实体资质、交易对手安排与产品范围。
智能风险控制
三层智能风险控制与反洗钱保护
由 AI 驱动的多层验证框架，确保每一笔资金流动都透明且合规。
01
02
03
异常交易检测
内部 AI 监控持续识别异常交易。
风险链上地址检测
内部 AI 监控持续扫描风险链上地址。
全天候风险评估
对每一笔资金流动提供全天候自动化风险评估。
全栈安全框架
从底层系统到用户资产，我们的四层金融级安全基础保护价值链的每个阶段
金融级信息安全
符合 PCI DSS 标准，利用端到端数据加密和多因素身份验证 (MFA)，确保系统稳定性并实现 99.9% 的服务可用性
PCI DSS 一级
AES-256 加密
智能风险控制系统
基于多层 KYC/KYB 机制构建，由专有 AI 引擎提供支持，实时监控可疑交易，确保持续符合 AML/CFT 法规
AI 监控
反洗钱 (AML)
全球隐私保护
符合 GDPR 和 ISO 27001 / ISO 27701 标准，实施数据最小化和隔离存储，防止未经授权的访问和数据泄露
GDPR 合规
ISO 27701 认证
100% 资金隔离
客户资金与公司资产完全隔离。数字资产在独立托管和子账户结构下持有，具有破产隔离保护，防止风险传染
独立托管
破产隔离保护